資産を増やすためには、現在手元にあるお金を「守る」発想も重要です。FPの学習を通して生活の出ていくお金について知ることで、資産形成の守りを固めませんか？
FPとはどんな資格？
FP（ファイナンシャル・プランナー）とは、暮らしとお金に関する幅広い相談に応じる「お金のアドバイザー」です。
FPの仕事
家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など、相談者一人ひとりのお金に関する相談内容や要望に応じて、アドバイスやプラン設計を行います。
取得すると、金融機関や保険会社への転職・キャリアアップに有利になるだけでなく、経験や知識を活かして独立開業することも可能です。
FP試験の概要
FP3・2級共に、学科試験の出題範囲はライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継の６分野です。また実技試験もあり、科目は主催団体によって異なります。
試験はCBT方式を採用しているため、受験時期や場所が限定されず、受験しやすいことが特徴です。
また、合格率は3級が80％前後、2級が50％前後と、他の国家試験と比べると比較的合格しやすいと言えます。
FPを取得するメリット
FPの知識を身に付けると、仕事に役立つだけでなく、自分のお金の流れの把握・見直しが出来るようになります。
保険の支出が減る
FPでは公的な保障や保険商品について学ぶため、どこまで公的保障で補うことが出来るのか、自分や家族にとって本当に必要な保険は何かを知ることが出来ます。
FPで学習した知識を活用して現在加入している保険を見直すことで、保険の支出が減ることが期待できます。
不動産購入に失敗しない
FPでは不動産についても学びます。
住宅ローンでの借入金利や優遇税制、借り換えについても詳しく知ることができるため、提案をそのまま受け入れるのではなく、自身のライフプランに合った借入先を選択することが出来ます。
また、不動産の登記から譲渡、税金のことまで幅広く学ぶため、購入後の投資にも役立つ知識を得ることが出来ます。
老後の資金計画が立てやすくなる
FPでは年金の仕組みについても学びます。年金制度についてはメディアで取り上げられることも多いため、不安に感じている人も少なくないでしょう。
しかし、年金についての正しい知識を持つことで将来のために必要な資金が明確化し、計画も立てやすくなります。
簿記×FPのシナジー効果
双方の学習に共通した考え方
簿記は企業の、FPは個人のという違いはあるものの、お金の流れを把握できるようになるための知識やスキルを身に付けるという部分が共通しています。
例えば、簿記で扱う貸借対照表はFPの学習にも欠かせません。片方の学習で身に付けた考え方は、もう片方の学習にも役立てることが可能です。
取得後の資産運用
簿記とFPの両方を学ぶと、単独で取得するよりも幅広い視点でお金を捉えることが出来るようになります。
特に簿記とFPの両方の知識が生きる場面は資産運用においてです。
FPでは金融商品についても学ぶため、自身の状況やリスクにあった投資を選択できるようになります。そして、投資信託や株式投資の金融商品を選んだ際、簿記の知識を活かし企業分析を行えるので、適切な銘柄や投資信託を選び資産を増やすことも可能になります。
FPは何級まで取るべき？
個人で使う知識をつけるためには3級、ビジネスで活用するためには2級までの取得をおすすめします。
3級は学習する6分野の知識を総合的に学び、基礎的な知識をつけるレベルです。2級は3級の内容をより詳しく肉付けして学んでいきます。
FPは3級→2級と順番に合格する必要があるため、まずは3級で学習してから2級へとステップアップすることも選択肢のひとつです。
合格を目指すならクレアールFP講座がおすすめ
FPは市販教材やYouTubeの無料動画で学ぶこともできますが、効率的に合格を目指すのであれば講座を受講することがおすすめです。
短期合格を実現する「非常識合格法」
クレアールでは、「非常識合格法」の考え方を基に、合格に必要な範囲に重点を置いて講義を展開しています。そのため、重要な範囲を繰り返し学習することができ、より効率的かつ短時間での合格が可能です。映像講義は30分ごとに区切られ、倍速再生も可能なため、スキマ時間の学習にピッタリです。
さらに、最新の試験傾向や法改正を踏まえて講義を展開するため、法改正や制度の変更にも対応できます。
「CROSS STUDY」でスキマ時間に問題演習
問題集はWEB問題演習システムである「CROSS STUDY」に一元化。教材を持ち歩かなくても、外出先でお持ちのデバイスを活用し、アウトプットが簡単にできます。
通勤や通学、家事の合間などのスキマ時間が活用できると大好評です。
